“Il mercato, al contrario del Signore, non perdona coloro che non sanno quello che fanno„
« Warren Buffett »

La gestione del patrimonio finanziario è spesso affidata a un operatore di fiducia, legato da un rapporto contrattuale con una banca o una società di intermediazione mobiliare e quindi in conflitto di interessi.

Questa soluzione si è dimostrata insoddisfacente perché condizionata dalla remunerazione che è legata agli interessi del soggetto cui l’operatore deve rendere conto (commissioni legate alla raccolta di denaro) e che non permette un approccio obiettivo e trasparente nelle decisioni di investimento.

Soltanto la consulenza fee-only può offrire un approccio di massima competenza e non "di parte", mettendo in evidenza i reali costi dei prodotti finanziari e le inefficienze degli stessi.

Infatti, Studio Grigoletto, che è in grado di analizzare tutti i prodotti del risparmio gestito commercializzati in Italia, fa emergere nelle sue analisi l’esistenza di onerose “parcelle occulte” che vengono prelevate dal patrimonio giorno dopo giorno senza che ciò sia visibile agli occhi degli investitori.

I Servizi

I principali Servizi proposti da Studio Grigoletto possono essere così sintetizzati:

• Analisi qualitativa del portafoglio del cliente con certificazione della qualità gestionale, incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio).
• Analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione della “parcella occulta” trattenuta dagli intermediari (banche, sim, compagnie) in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi, banca depositaria, ecc.
• Rinegoziazione di tutte condizioni applicate al cliente dalla propria banca di fiducia (commissioni di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissione di massimo scoperto, valute, ecc.).
• Creazione dell’asset allocation con l’utilizzo di strumenti efficienti.
• Monitoraggio nel tempo dell’asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata.
• Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)
• Pianificazione previdenziale
• Pianificazione finanziaria completa

Gli Strumenti Finanziari

Gli strumenti finanziari suggeriti normalmente da Studio Grigoletto sono semplici ed efficienti (come per esempio ETF, titoli di stato, etc.), non proposti dagli operatori tradizionali (promotori finanziari, private banker, agenti assicurativi, operatori bancari e postali) in quanto privi di margini di guadagno.

L’investitore viene assistito nell’interazione con la propria banca di fiducia, anche per l’operatività on-line, dove è possibile acquistare qualsiasi strumento efficiente negoziato sui mercati. Ciò consente di mantenere inalterato il rapporto con il proprio istituto di credito, rafforzando il proprio potere contrattuale nella libertà e consapevolezza delle proprie scelte.