“Ci sono cose che soltanto l'intelligenza e' capace di cercare ma che, da sola, non trovera' mai.„
« Henri Bergson »

Nell’assistere Aziende o Investitori  nelle proprie scelte finanziarie, Studio Grigoletto riscontra sistematicamente casi in cui la perdita di valore non è così evidente, ma è nascosta e non è percepita appieno da chi la subisce.

La poca informazione e i consigli interessati contribuiscono ad alimentare l’opacità che contraddistingue gran parte dei prodotti finanziari collocati sul mercato e, spesso, non consentono agli investitori di comprendere che cosa realmente stiano acquistando e quali siano gli oneri (costi e rischi) cui stanno andando incontro.

Nella fase di analisi del portafoglio dell’investitore, Studio Grigoletto effettua una “radiografia” dettagliata della situazione finanziaria in essere, con particolare attenzione all’analisi dell’efficienza degli strumenti utilizzati.

Tra i vari test e verifiche che vengono effettuati (come ad esempio l’analisi dello stile di gestione attivo/passivo o l’analisi della rischiosità del portafoglio) assume notevole importanza la fase dell’individuazione della “parcella occulta” che l’investitore sostiene e che consiste nella determinazione e nella quantificazione di tutti i costi che vengono prelevati in modo automatico dal patrimonio in gestione (esempio analisi di portafoglio).

Evidenziato al cliente il costo reale di un singolo prodotto e dell’intero portafoglio, e mostrata l’efficienza e l’inefficienza dei risultati del mercato di riferimento, Studio Grigoletto procede alla proposta di sostituzione dei prodotti inadeguati attraverso strumenti più efficienti e una nuova allocazione complessiva del portafoglio.

L’investitore, grazie alla Consulenza Finanziaria Indipendente Fee-only di Studio Grigoletto, una volta informato correttamente e preso coscienza della situazione reale del proprio patrimonio e dei prodotti/strumenti in cui è allocato, ha la possibilità di valutare e decidere senza che le sue scelte siano indirizzate da operatori. Operatori che, lavorando in una situazione di costante conflitto di interesse dovuto principalmente al tipo di remunerazione (ossia dalla provvigione sul “venduto”) sono portati a consigliare le soluzioni più remunerative in termini di commissioni di collocamento.