“Il segreto del successo è la perseveranza verso lo scopo„
«B. Disraeli   »

La Pianificazione proposta da Studio Grigoletto consiste nel processo che va dall’individuazione delle necessità di investimento, finanziamento e previdenziali alla realizzazione delle loro soluzioni.
Il Cliente (Azienda o Privato), affiancato da Studio Grigoletto, diventa finanziariamente autonomo ed indipendente: è in grado cioè di soddisfare le proprie esigenze senza l’aiuto di altri soggetti. Sono infatti i bisogni finanziari a guidare le scelte di investimento, finanziamento e previdenziali.
 
Queste, in sintesi, le fasi della pianificazione:

• acquisire piena consapevolezza dei propri bisogni prioritari, delle risorse disponibili e delle opportunità  per raggiungerli
• conoscere gli strumenti finanziari e previdenziali più efficienti e le soluzioni di finanziamento tradizionali e agevolate
• adottare un piano che permetta di raggiungere gli obiettivi prefissati
• monitorare regolarmente la situazione per restare coerenti con il piano stabilito

I principali vantaggi della pianificazione sono:

• Mettere ordine nella propria situazione finanziaria, patrimoniale e assicurativa attraverso un unico interlocutore senza conflitto di interesse.
• Diminuire i costi del risparmio gestito e degli istituti tradizionali e, di conseguenza, migliorare i risultati ottenibili con strumenti efficienti e finanziamenti convenienti o agevolati.
• Proteggere e conservare il patrimonio attraverso una puntuale e rigorosa gestione dei rischi.
• Gestire in modo ottimale la scorta di liquidità.
• Consapevolezza delle proprie possibilità di spesa e delle opportunità di finanziamento.
• Potersi permettere delle spese straordinarie attraverso il surplus derivante dalla pianificazione.
• Essere autonomi e consapevoli nelle scelte eliminando il fattore emotivo e la pressione commerciale del sistema.
• Poter disporre di un unico interlocutore e monitorare costantemente ed in modo centralizzato le varie posizioni, acquisendo potere contrattuale con gli intermediari e operatività on-line.
• Crearsi una integrazione pensionistica adeguata al proprio tenore di vita.
• Raggiungere la serenità tramite processi di stima e di gestione degli imprevisti.
• Ottenere una reale pianificazione degli investimenti, dei finanziamenti e della previdenza complementare